F12 – Le conseil en prévoyance – Les bases de la prévoyance privée
Brève description
Outre le régime des assurances sociales des 1er et 2e piliers, les différents produits de prévoyance des piliers 3a et 3b jouent un rôle important dans le conseil en prévoyance. En particulier, les éventuelles lacunes de la prévoyance obligatoire peuvent être comblées par des produits de prévoyance privée.
Il est important de faire la différence entre les produits de prévoyance liée 3a et de prévoyance libre 3b.
Dans la partie dédiée aux assurances de personne sont traitées les différentes sortes d’assurances vie et de rentes.
Dans le conseil en prévoyance, il est enfin important d’avoir une vue d’ensemble claire des conséqences fiscales des différentes prestations de prévoyance et de pouvoir en expliquer les conséquences aux clients.
Heures d’étude : 6
Recertification pour : CP, CI, AFF, CWMA
Objectifs du cours „F12 – Le conseil en prévoyance – Les bases de la prévoyance privée“
Les participants…
- ont une vue d’ensemble des piliers 3a et 3b ;
- connaissent les conditions cadre du pilier 3a en ce qui concerne les prestations et les cotisations fiscalement déductibles ;
- ont une vue d’ensemble des différents types d’assurances de personne;
- connaissent le traitement fiscal des différents produits de prévoyance.
Durée d’accès: 6 mois
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